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安邦一月三次购海外资产 剑指国外低成本资金

发稿时间:2014-12-23 17:08:40 来源:投资者报

 12月16日,安邦保险宣布收购比利时德尔塔·劳埃德银行,这是继收购比利时百年保险公司FIDEA之后,又一次100%股权收购久负盛名的比利时金融机构。虽然安邦没有披露这次收购金额,但是从华尔街见闻披露的金额来看,收购金额高达2.19亿欧元。

这已是安邦保险一个月内第三次出手收购海外资产,但其野心显然不止于此。它在给《投资者报》记者发来的资料中称,未来还将继续在全球范围内寻找合适的投资机会,按照既定的国际化战略,整合全球资源,逐步搭建全球网络,为客户提供综合金融服务。

安邦保险在国内市场上同样风头正盛。近三个月,先后举牌招商银行、民生银行、金融街等上市公司,耗资高达两三百亿元。

加速完善金控集团拼图

继11月末增持招商银行A股、民生银行A股后,安邦保险在12月2日、3日再度出手,耗资约26.3亿元增持了上述两只股票。

此次增持之后,安邦保险在招商银行A股上的持股比例由10.18%升至11.04%,位居第二大股东;其持有民生银行A股持股比例则由5.00%升至7.6%,一举超越刘永好 (持股近6.67%)成为该行第一大股东。

仅隔一天,12月4日安邦保险第三度举牌金融街,持有后者股权15%,位列其第二大股东;而此前的今年6月,经过三次举牌,安邦保险合计持有金地集团16.47%股权,位居第二大股东位置。

据统计,目前安邦保险已是8家上市公司前十大流通股股东,除上述四家,还包括工商银行、华业地产、中国电建和吉林敖东。

在频繁举牌上市公司之际,安邦保险同时在加速完善金控集团的拼图。今年3月,安邦养老获得了保监会同意开业的正式批复,这意味着安邦保险已经具备全部保险牌照。此前,安邦保险已经获得了财险、寿险、健康险、保险销售、保险经纪、资产管理等业务的经营资格。

证券牌照则收购了世纪证券。去年12月,安邦保险开始运作对世纪证券的收购,以近17亿元的价格收购了世纪证券91.65%的股权。世纪证券官网信息显示,其董事长、总裁为曾任安邦保险集团高管的姜昧军。

安邦保险对银行牌照的获取也同样势在必得。早在去年底,安邦保险举牌招商银行时,就有意进入招商银行董事会,安邦保险集团副董事长、副总裁兼安邦人寿董事长朱艺当时位列10名候选董事之一,只是最后因股东大会58.95%反对票落选。此次举牌民生银行前,安邦保险已向民生银行提出进入董事会要求。

安邦保险目前主要牌照已只差一个信托。有消息传出,安邦保险正在洽谈天津信托。对此消息,安邦保险没有予以回应。

在四处腾挪、四处布局的大网下,安邦保险的总资产规模迅速扩张。来自公司官方网站的资料显示,目前其总资产已经达到7000亿元,已经超越新华保险,位列中国平安、中国人寿以及中国人保集团之后。

触角伸向海外市场

安邦在国外的收购同样是大手笔。10月6日,安邦保险集团斥资19.5亿美元(约合人民币120亿元)从希尔顿全球酒店集团控股公司收购了其旗下经典品牌位于纽约曼哈顿公园大道49~50街的华尔道夫酒店大楼。

一位PE人士告诉《投资者报》记者,从资产配置上说,优质商业地产都是高保值的投资组合。海外商业地产相比国内价值稳定,收益更高。

安邦保险在给《投资者报》记者的资料中称,通过投资北美优质不动产,实现长期稳定的投资收益,今后将进一步加大全球资产配置的比重,尤其是将欧洲地区和北美作为重点。

除了商业地产,安邦还瞄准了海外保险公司。10月13日,安邦保险宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险企业首次100%股权收购欧洲保险公司。短短7天内,安邦集团在国际资本市场中两度出手。

对于收购FIDEA保险公司的原因,安邦保险称,“将通过客户资源共享,同步为安邦保险集团的客户在中国和欧洲提供更好的服务,未来将能够给中国客户在欧洲提供保险服务,覆盖人寿保险、养老险、健康保险、财产保险及资产管理业务。”

FIDEA只是开始。安邦集团表示,未来将会继续在全球范围内寻找合适的保险企业,通过收购合作,搭建全球保险服务网络,以实现全球客户服务的战略协同效应。会紧跟客户“走出去”的步伐,未来将能够给中国客户在欧洲提供保险服务,覆盖人寿保险、养老险、健康保险、财产保险及资产管理业务。

果不其然,12月16日安邦保险再下一城,宣布收购比利时德尔塔·劳埃德银行。这家银行历史悠久,开业至今已260多年,主要面向高端私人银行和企业客户。

背景深厚实力强

安邦保险在国内外的激进投资耗资甚巨,也使得很多人纳闷,公司哪来那么多钱?安邦保险对于市场上的疑问没有给出回应。不过,我们从一些侧面或能看出其的强大实力。

公开资料显示,自2004年安邦财险成立,十年来,安邦保险历经8次增资,其注册资本已经从最初的5亿元增至2014年年底的619亿元。今年4月,安邦保险注册资本金从180亿元增加至300亿元。12月4日,公司资本金再次增资了319亿元。显然,注册资本高达619亿元的安邦保险不差钱。

究竟是哪些股东在增资,保监会网站没有公开资料,我们也只能从此前披露的董事名单中略窥一二。

据保监会在2013年11月14日的公示,保监会核准吴小晖担任安邦保险集团董事长兼总经理,原集团董事长胡茂元出任董事。保监会同时核准朱艺、陈萍、姚大峰、赵虹、陈小鲁等人在安邦集团的非独立董事资格。

除了非独立董事,保监会还批复了刘晓光、王新棣、孙沛城和彭颢担任安邦保险的独立董事。而这些人一个共同点就是背景深厚。

海外收购剑指低成本资金

尽管安邦保险声称,是为了全球战略协同效应,但外界猜测其最根本的原因还是为了能够取得低成本资金。这也是为什么很多保险机构热衷到海外购买保险、商业地产的原因。

此前,出海的主力军主要是中国平安和中国人寿。2013年7月,中国平安从由commerzreal管理的德国封闭型基金手中购得劳和社大楼,交易价格为2.6亿英镑(当时汇率计算23.7亿元人民币)。

2014年6月20日,中国人寿联手国际知名主权基金卡塔尔投资局顺利完成伦敦金丝雀商务区上岸街10号优质办公物业的资产交割手续。交易完成后,中国人寿、卡塔尔投资局以及金丝雀集团分别持有该物业的70%、20%和10%的权益。

2014年8月,中国人寿入股美国德太投资(TPG),该笔交易在今年7月份由国寿投资公司作为投资顾问,国寿海外公司作为出资人共同完成,交易完成后中国人寿成为TPG最大的投资人之一。

今年1月13日,复星用了10亿欧元收购葡萄牙最大的保险公司fidalidate。借助该公司在西班牙的分公司,6月份又宣布收购了西班牙食品企业Osborne20%的股份,在西班牙的业务进一步得以扩张。

最新的消息是,复星拟通过收购西班牙保险公司进一步巩固其在伊比利亚半岛的保险市场地位。复星保险的一位高层告诉《投资者报》,保险公司收购海外资产目的就是利用低成本的保险资金,嫁接全球和中国的投资机遇。

数据显示,复星自2007年开始拓展保险业务,此前已经陆续投资永安财险、复星保德信人寿以及鼎睿再保险公司,今年国外收购了葡萄牙保险80%股权,以及投资了美国德保险公司Ironshore,全球保险布局已经初步形成。截至2014年6月底,复星的总资产中,37%为保险业务,仅次于47%的产业运营。

目前复星葡萄牙保险手头共持有1053亿元的可投资金,鼎睿再保险持有1.53亿美元,所有保险公司手头可用于投资的资金高达1200亿元,而资金的成本低至2.5%~3%。

“你想想中国的资金成本有多高?20%非常普遍。躺在银行,利率就能达到6%、7%,转手就有一半的利润。何况再投资高收益的产品。这是他们看重保险公司的原因。”一位分析师告诉《投资者报》记者。

复星集团董事长郭广昌 就曾毫不避讳地把巴菲特的伯克希尔·哈撒韦视为公司的榜样,学习巴菲特使用资金成本极低的保险资金,进行滚雪球式的长线投资。

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